Investir dans le vin: tout ce que vous devez savoir
Envie d'apprendre à investir dans le vin?
Investir dans le vin a ses subtilités. Et vous n'aurez peut-être pas le nez pour le bon vin comme le célèbre critique de vin Robert Parker.
Mais vous n’avez pas besoin de le faire.
Aujourd'hui, investir dans le vin n'est plus un passe-temps d'élite!
Il existe des bourses de vin, des fonds d'investissement spécifiques au vin, des solutions de stockage professionnelles pour stocker vos bouteilles à mesure qu'elles vieillissent et de nombreuses possibilités pour acheter et vendre facilement vos actifs.
Dans cet article, nous vous montrerons tout ce que vous devez savoir sur l'investissement dans le vin, ce à quoi vous devez vous attendre et trois façons d'investir dans le vin.
Lectures complémentaires
Si vous souhaitez savoir comment créer une collection de vins, lisez tout à ce sujet dans cet article détaillé Explorez aussi Vins français
Cet article couvre:
- Qu'est-ce qu'un investissement dans le vin?
- Pourquoi investir dans le vin?
- Qu'est-ce que le vin de qualité investissement?
- 3 façons d'investir dans le vin.
- Investir dans le vin en cinq étapes - Comment le faire vous-même.
Qu'est-ce qu'un investissement dans le vin?
La qualité et la rareté des vins fins s'apprécient au fil du temps - tout comme sa valeur. C'est le principe sous-jacent de l'investissement dans le vin.
Vous achetez des bouteilles de vin et vous les stockez pour les revendre plus tard.
Dans certains cas, vous ne possédez peut-être même pas physiquement la bouteille de vin que vous avez achetée. Vous pouvez les faire stocker professionnellement dans des installations spécialisées pendant des années, de cette façon, votre précieux Vins français sont en sécurité et en parfait état jusqu'à ce que vous réalisiez un profit!
Si la collecte et le stockage du vin ne vous conviennent pas, vous pouvez essayer d'investir dans stocks de vins de premier ordre et les fonds.
Mais si vous voulez une solution plus simple, vous pouvez compter sur une société d'investissement dans le vin pour acheter et stocker vos vins pour vous, sans que vous ayez à vous soucier des maux de tête liés à la construction du vôtre. cave à vin .
Pourquoi investir dans les vins?
Investir dans le vin est un option d'investissement alternative rentable aux investisseurs et aux buveurs de vin de diversifier leur portefeuille.
De plus, les vins fins ont une faible corrélation avec le marché boursier mondial atone.
Voici comment:
Le marché des vins fins a surperformé la plupart des actions mondiales et des fonds négociés en bourse (ETF), et est moins volatil que l'immobilier ou l'or. Plus important encore, il a généré des rendements annualisés de 13,6% au cours des 15 dernières années.
La source: Liv-Ex.com
Vous pouvez miser sur des investissements en vins fins pour
- Diversifiez votre portefeuille de placements ou votre classe d'actifs.
- Gérez le risque de portefeuille.
- Contre toute volatilité du marché.
Qu'est-ce que le vin de qualité investissement?
Les vins fins qui ont une chance de prendre de la valeur après environ cinq ans sont connus comme des vins de qualité investissement.
Caractéristiques des vins de qualité investissement
A 12-bottle case of Domaine de la Romanée-Conti 1988 récupéré environ 305 000 USD l'année dernière.
( Visitez ce lien pour savoir valoriser vos vins avant de les vendre. Vous ne savez jamais - vous pourriez saisir un précieux cabernet sauvignon sans connaître sa valeur marchande!)
Mais comment allez-vous identifier de grandes opportunités d'investissement comme celles-ci?
Vous saurez si le vin vaut votre argent en fonction de ces facteurs:
- Résistance à l'âge: Les meilleurs vins s'améliorent-ils vraiment avec l'âge?
Pour être rentable, vous devez savoir si un vin est digne de l'âge ou non. Il doit avoir le bon mélange d'acidité, d'alcool, de saveur et de tanins pour augmenter sa qualité à mesure qu'il vieillit. - Rareté: Un vin de qualité investissement - comme le Dom Pérignon 2002 - est fini et diminue en quantité avec le temps. Les vins en édition limitée sont généralement (chers et) plus précieux.
Les futurs (vins qui sont encore en barrique) sont moins chers et vous donnent la première chance d'acheter un nouveau millésime. S'il est plus risqué d'investir en primeur (acheter du vin alors qu'il est encore en barrique), vous pourriez augmenter vos marges si le prix augmente après leur mise en bouteille et leur stockage. - Notes des critiques: Les vins de haute qualité classés «classiques» ou équivalents (une note de 95 sur une échelle de 100) par les critiques de vin méritent un investissement.
- Pedigree: Les vins d'investissement sont élaborés par des vignerons de grande réputation. Les vins produits dans la région bordelaise, en Bourgogne, dans la vallée du Rhône, en Toscane en Italie et dans d'autres régions désignées comme «zones viticoles» ont tendance à être plus précieux au fil du temps.
- Longévité: Les vins de qualité investissement atteignent leur maturité maximale au moins 10 ans après la mise en bouteille et peuvent même vieillir plus de 25 ans.
- Appréciation des prix: Le prix du vin doit s'être apprécié sur une période de 10 ans ou plus.
Mais que se passe-t-il si vous investissez dans un nouveau vin sans historique aux enchères? Comment sauriez-vous s’il s’agit d’un bon investissement ou non?
Vérifiez les antécédents d'appréciation des prix des millésimes précédents de la même cave. S'il provient d'un millésime exceptionnel et est produit dans une région réputée comme Bordeaux ou la Bourgogne, il a de bonnes chances d'être apprécié dans le futur.
Les 3 moyens clés d'investir dans les vins
Acheter et vendre de grands vins et champagnes peut sembler une proposition complexe - comme investir dans le whisky.
Mais tant que vous comprenez le marché, tout ira bien!
Voici 3 façons pratiques d'investir dans le vin.
1. Utilisez Club des vins
Wine Club est une société d'investissement dans le vin qui vous permet d'investir dans des vins recherchés qui surpassent historiquement le marché.
Comment ça marche?
Vous devez suivre un processus simple en quatre étapes:
- Inscrivez-vous sur le Site web du Wine Club devenir investisseur en vin.
- Remplissez un questionnaire pour évaluer votre tolérance au risque et votre horizon de placement.
- Consultez votre portefeuille d'investissement en vin personnalisé, y compris les détails de fabrication et l'origine de chaque bouteille.
- Financez votre compte d'investisseur.
- Surveillez votre investissement au fil du temps.
Comment le Wine Club achète, stocke et vend des vins
Pendant que vous regardez vos investissements viticoles croître en ligne, Wine Club recherche, authentifie, achète, stocke et assure votre vin.
Outre votre appétit pour le risque et votre budget, Wine Clubanalysesles données historiques suivantes avant d'acheter du vin:
- Prix du marché secondaire.
- Liquidité.
- Capital de marque du producteur.
- Scores des critiques.
- Force du millésime régional.
- Rapport risque / rendement des différents millésimes.
Ilsla sourcedes vins directement des établissements vinicoles, des bourses mondiales de vin et des marchands au mieuxde grosdes prix.
Les caisses de vin sont alorsstockéedans des conditions optimales d'humidité, de température, de qualité de l'air, de lumière et de vibrations avec des fournisseurs de stockage expérimentés. Leurs entrepôts sous douane ne facturent aucun droit d'accise ni TVA, ce qui permet au Wine Club de vous faire bénéficier d'importants avantages fiscaux.
Wine Club propose également unAssurancepolitique à la valeur marchande!
Vous pouvez même vendre votre portefeuille à tout moment à un acheteur de contrepartie et lui faire livrer les vins.
Quels sont les frais impliqués
Wine Club facture des frais annuels de 2,85% (2,5% pour un portefeuille de placement de plus de 50 000 $). Ces frais comprennent la gestion de l'achat de vin, la détection de la fraude sur le vin, le stockage, l'assurance, la gestion de portefeuille et la vente de vin.
2. Acheter des stocks de vin
Vous pouvez également investir votre argent dans des fonds vinicoles individuels performants ou stocks de vin comme Truett-Hurst, Constellation Brands ou Diageo.
3. Achetez vous-même des bouteilles
Une autre option consiste à acheter vous-même des bouteilles de vin et à les conserver jusqu'à ce que leur valeur augmente.
Mais est-ce aussi simple que cela puisse paraître?
Nous allons jeter un coup d'oeil.
Acheter vous-même des bouteilles: comment investir dans le vin en cinq étapes
Voici toutes les étapes de l'investissement dans le vin de bricolage.
Étape 1 - Recherche sur les vins
Faites des recherches approfondies sur les millésimes et les vignerons qui se sont bien comportés dans le passé et examinez les tendances prédictives des experts et analystes du vin.
Regardez les résultats des enchères et suivez les données du marché sur les échanges de vins en ligne comme le London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Examinez les critiques des critiques de vin et les détails du fabricant sur des sites Web tels que Wine Searcher et Wine Spectator.
Étape 2 - Déterminez combien vous pouvez investir
Une recommandation courante est que vous avez besoin d'un minimum de 10 000 USD pour commencer à investir dans le bon vin.
Tout comme les actions et les obligations versant des dividendes, il est logique d'investir dans un portefeuille diversifié provenant de différentes régions viticoles et de différents millésimes.
Planifiez un bon mélange de noms établis et d'objets de collection à venir comme:
- Bordeaux Grand Crus, and first growth Bordeaux wines like Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon, and Chateau Latour.
- Les vins de Bourgogne comme les Domaines millésimés et les futurs vins.
- SuperTuscans et Barolos d'Italie, et les meilleurs vins de Napa Valley aux États-Unis.
- Vins de pays émergents comme le Chili.
Étape 3 - Décidez où vous souhaitez acheter des vins
Vous pouvez physiquement acheter du vin via plusieurs canaux.
Certains d'entre eux sont:
- Les enchères: Enchérissez en personne dans des maisons de ventes telles que Sotheby’s Wine, Christie’s et Acker Merrall. Vous pouvez également opter pour des enchères en ligne via des plateformes telles que WineCommune, VinFolio et Spectrum Wine Auctions.
Pour des prix et des taxes plus bas, vous pouvez également tirer parti des opportunités d'arbitrage entre les trois grands marchés - New York, Londres et Hong Kong. - Par l'intermédiaire d'un courtier: Les courtiers en vins offrent des services de conseil personnalisés et effectuent et négocient en votre nom
- Bourses de valeurs du vin: Les bourses de vin comme Cavex, Liv-Ex et Berrys ’Broking Exchange ont une bonne collection de vins fins qui peuvent être expédiés à l’international.
- Vignobles: Achetez des vins directement d'un château prestigieux ou d'un vignoble local, et faites-les expédier à votre adresse. Cependant, avec les établissements vinicoles internationaux, il existe plusieurs réglementations qui peuvent ne pas vous permettre d'acheter des vins directement.
- Magasins spécialisés: Certaines petites boutiques et marchands de vin comme Berry Bros. & Rudd proposent une sélection de vins raffinés triés sur le volet, y compris des vins de qualité investissement.
Noter:
Il y aura une commission ou une prime d’acheteur dans la plupart de ces cas. Par exemple, Cavex prend une commission de 3% de l'acheteur et du vendeur. Christie’s New York facture une prime d'achat de 25% sur le prix d'adjudication de chaque lot. Les établissements vinicoles facturent également une énorme prime à l'acheteur.
Les prix de transport et les taxes s'appliquent également à toutes ces options.
Étape 4 - Déterminez comment vous souhaitez conserver les vins
Le stockage est la clé des investissements à long terme dans le vin.
Conservez le bon vin sans précaution et vous perdez sa saveur avec le temps, ou il peut mûrir trop tôt, ruinant ainsi votre investissement.
Vous avez deux options:
- Conservation du vin par vous-même: Stockez le vin dans une zone de stockage personnalisée et climatisée dans votre maison. Transformez votre sous-sol en cave à vin ou achetez une unité de refroidissement à vin. Il doit avoir une température constante (environ 55 ° F), un contrôle de l'humidité (60% d'humidité relative) et doit être tenu à l'écart de la lumière et des vibrations. Outre les frais de stockage, vous devez supporter les frais d'assurance et d'entretien de votre installation.
- Stockage du vin dans un stockage professionnel: L'autre option est de mettre votre vin en cave dans un lieu de stockage réputé. Utilisez les installations offertes par les maisons de vente aux enchères et les bourses, ou des installations de stockage de vin dédiées telles que celles utilisées par Wine Club. Vous payez des frais pour leurs services et pour l'assurance, mais cela garantit des conditions de stockage optimales et sécurisées sur le long terme.
Étape 5 - Décidez où vous souhaitez le vendre
Il existe plusieurs façons de vendre votre vin:
- Les enchères: Les enchères en personne et en ligne sont le moyen le plus populaire de vendre des vins. Les frais de commission dans une maison de vente aux enchères en ligne seraient inférieurs à ceux d’une maison de vente aux enchères physique comme Sotheby’s.
- Bourses de valeurs du vin: Les échanges de vins comme Cavex et Liv-Ex facilitent la vente de personne à personne. Vous devez payer une commission de vente (généralement inférieure à 10%) à l'échange.
- À un autre collectionneur privé: Vous pouvez également vendre votre collection de vins fins à des collectionneurs privés ou à des amateurs de vin.
Quatre conseils pour vous aider
Voici quatre conseils d'experts à retenir avant de vous lancer dans les investissements dans le vin.
A. Comprendre les risques de marché
Les vins fins sont connus pour être moins volatils que la plupart des autres opportunités d'investissement alternatives.
Mais il y a des risques impliqués.
- Vos vins coûteux pourraient être mal manipulés ou endommagés pendant le stockage ou en transit, ou en raison d'une catastrophe naturelle.
- La valeur du vin n'augmente pas indéfiniment. Après un certain âge, il devient moins souhaitable comme boisson et sa valeur diminue. Il est également difficile de prédire le bon moment pour le vendre.
- Il faut également se méfier des escroqueries qui impliquent de fausses versions de vins de qualité investissement.
B. Gardez un œil sur les taxes et les frais d'expédition
Le vin a une durée de vie limitée (durée de vie prévisible de moins de 50 ans) et sa valeur diminue de manière irréversible avec le temps. Il est donc considéré comme un «atout de gaspillage» dans des pays comme l'Autriche, l'Allemagne, la France, le Royaume-Uni et Hong Kong. Ici, les investissements dans le vin sont exempts d'impôt sur les plus-values - mais avec une mise en garde - les vins de qualité investissement avec une durée de vie de plus de 50 ans ne sont pas exonérés d'impôt.
En dehors de ces endroits et des paradis fiscaux comme les Bermudes, le Panama, etc. où l'investissement dans le vin est libre d'impôt, la plupart des autres pays ont leurs propres lois fiscales sur le vin.
Des frais de transport seront également applicables lorsque vos vins sont expédiés par des sociétés de transport de vins spécialisées.
C. Tracer la provenance du vin
L'histoire, la source, l'authenticité, le cycle de vie et le stockage d'un vin sont connus sous le nom de provenance . Ces informations vous aideront à payer le bon prix pour le bon vin et à le vendre à la juste valeur.
Vous devez retracer la provenance du vin aussi loin que possible en
- Obtenir un certificat d'authenticité.
- Vérification de son historique de propriété.
- Revoir ses conditions et emplacements de stockage.
D.Utiliser un gestionnaire de portefeuille
Une approche DIY de l'investissement dans le vin pourrait devenir chronophage et trop risquée. Vous aurez besoin de beaucoup de connaissances spécialisées pour sélectionner les meilleures opportunités d'investissement parmi les autres.
Mais pourquoi perdre du temps et des ressources là-dessus, alors que vous pouvez faire appel à des gestionnaires de portefeuille spécialisés en vins à la place?
Laissez à des experts en investissement de vins fins comme Wine Club le soin de s'occuper de la recherche et de la sélection des vins, de la gestion des stocks et de garantir l'authenticité.
Conclusion
Les bourses du vin et les entreprises technologiques comme Wine Club ont apporté de nouveaux niveaux d'efficacité et de transparence à un marché traditionnellement opaque comme l'investissement dans le vin.
Prêt à investir dans le bon vin?
